揭秘实体店八大洗钱手法，提高警惕守护财产安全！随着电信网络诈骗手法的不断翻新，诈骗分子逐渐将目标转向线下实体店，利用这些实体店铺作为洗钱渠道，严重干扰了正常商业秩序，也让无辜商家卷入法律风险之中。以下是八种常见的实体店洗钱诈骗模式，提醒广大商家提高警惕，守护自身财产安全。

1. 茶室“现金兑换”陷阱

诈骗分子通过电子转账向茶室老板支付大额款项，随后以打牌需要现金为由要求兑换。茶室老板若未加防范，便可能在不知不觉中成为洗钱链条的一环。一旦警方介入，茶室老板将面临账户冻结及法律纠纷。

真实案例警示：2023年，老李的茶馆遭遇此类骗局，诈骗分子利用茶馆作为洗钱工具，导致老李无辜卷入洗钱案件，茶馆经营受到严重影响。

2. 花店“创意花束”骗局

诈骗分子以定制含有人民币的创意花束为由，向花店老板支付大额款项并要求其取现制作。花店老板在收取佣金后，实际上已成为诈骗资金的转移者，账户随后面临冻结风险。

真实案例再现：花店老板茆女士因制作了一束内含5.2万元现金的求婚花束，不幸成为诈骗分子的洗钱工具，最终银行账户被冻结。

3. 蛋糕店“现金蛋糕”诡计

诈骗分子通过电话或网络联系蛋糕店，定制内含大额现金的蛋糕礼盒，并支付高额包装及配送费。蛋糕店在收到款项并制作配送后，才发现账户资金实为诈骗所得，随即被冻结。

案例剖析：赵先生的蛋糕店因制作了一款价值3.5万元的“现金蛋糕”，不慎成为洗钱链条的一环，账户被管控，损失惨重。

4. 彩票店“刮刮乐”陷阱

诈骗分子在彩票店购买大量刮刮乐彩票，并声称需家人或朋友转账支付。彩票店在收到款项后，诈骗分子迅速携带彩票离开，而彩票店账户则因涉及诈骗资金被冻结。

5. 手机店“大额采购”骗局

诈骗分子以高额利润为诱饵，诱使手机店进行大量手机及电子设备的采购。随后，要求提供收款码以便“公司支付”，实则利用受害人的被骗资金进行支付。诈骗得手后，诈骗分子携货消失，手机店账户随即被冻结。

6. 烟酒店“代付款”陷阱

诈骗团伙成员伪装成顾客，在烟酒店购买高端香烟，并谎称由朋友代付款项。当受害人资金打入后，诈骗分子迅速取走香烟，留下店主面对账户被冻结的困境。

7. 金店“大额采购”骗局

诈骗分子以不同身份伪装，在金店进行大额采购，并以各种理由要求店主提供账号或收款码以便支付。支付完成后，诈骗分子携带金银饰品迅速逃离，店主则因收到诈骗资金而面临账户冻结风险。

防范建议

• 提高警惕：对于大额交易或异常支付行为保持高度警惕，核实交易真实性。

• 加强审核：对于要求提供收款码或账号的支付请求，务必进行多重验证，确保资金来源合法。

• 及时报警：一旦发现可疑情况，立即向公安机关报案，避免损失扩大。

• 加强宣传：提高员工对洗钱及诈骗手法的认识，加强内部培训，确保店铺安全运营。