联动优势领巨额罚单8470万，因跨境交易违规被外汇局重罚！近日，第三方支付机构联动优势电子商务有限公司（以下简称“联动优势”）因在跨境交易中的违规行为，遭到了国家外汇管理局北京市分局的严厉处罚，罚没款合计高达8470.8万元人民币。这一处罚不仅彰显了国家外汇管理局对于跨境资金流动监管的严格态度，也再次给支付行业敲响了合规经营的警钟。

      根据海联金汇科技股份有限公司发布的公告，联动优势在2020年7月至2023年8月期间，为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务时，对交易信息的审查未能达到相关管理要求。具体来说，联动优势在交易信息的真实性、完整性、可追溯性方面存在漏洞，未能严格落实商户实名制要求，也未按规定保存特约商户的申请材料、资质审核材料等档案资料。这些违规行为直接违反了《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，因此遭到了国家外汇管理局北京市分局的重罚。

      本次处罚中，国家外汇管理局北京市分局不仅没收了联动优势违法所得38.73万元人民币，还对其处以8432.11万元人民币的罚款，罚没款合计达到了8470.84万元人民币。这一数额庞大的罚款无疑给联动优势带来了沉重的经济压力，同时也对公司的声誉和市场形象造成了不良影响。对于海联金汇而言，本次行政处罚所涉及的金额将计入公司当期损益，预计将减少公司2024年净利润8470.84万元。这无疑对公司的财务状况和经营业绩构成了重大挑战。然而，海联金汇表示将按照行政处罚决定书的要求及时缴纳罚款，并加强内部管理，确保未来在跨境交易中的合规经营。

      联动优势的这一处罚案例再次提醒了支付行业所有从业者，必须严格遵守国家外汇管理等相关法律法规，加强内部合规管理，确保交易信息的真实、完整和可追溯。随着国家外汇管理局等监管部门对跨境资金流动监管力度的不断加强，支付机构必须时刻保持警惕，加强风险防控和合规意识，以避免类似违规行为的再次发生。